«Die neuen Jobs in der Schweizer Finanzbranche entstehen hier»

Die gemeinsame Studie des Thinktanks «Inside Future» und der HWZ hat eine Analyse aller 64.000 Stellenanzeigen der Schweizer Finanzindustrie der letzten 12 Monate vorgenommen. Dabei wurde eine signifikante Zunahme der Nachfrage nach digitalen Kompetenzen im Zuge der Digitalisierung traditioneller Finanzinstrumente beobachtet. Deshalb wurde der Studiengang CAS Digital Asset Specialist in Finance HWZ entwickelt, damit diese Nachfrage am Arbeitsmarkt gedeckt werden kann.

Die Finanzindustrie der Schweiz erlebt durch die digitale Transformation eine tiefgreifende Veränderung in ihrer Arbeitslandschaft. Während 88% der Unternehmen an der digitalen Transformation ihrer Arbeitswelt beteiligt sind, werden nur etwa die Hälfte der Mitarbeiter:innen in diesen Prozess einbezogen, was auf eine unzureichende Einbindung der Belegschaft in den Transformationsprozess hinweist.

In dieser Beobachtungsphase haben Jobs, die digitale Fähigkeiten in diesem Bereich erfordern, um 35% zugenommen. Diese Entwicklung bestätigt die Ergebnisse vergleichbarer Studien, wie die AMOSA-Studie des SECO, und zeigt, dass die Finanzindustrie von einem Strukturwandel zunehmend stärker betroffen ist.

Konkret sehen viele Finanzinstitute grosse Chancen in der Digitalisierung von traditionellen Finanzinstrumenten. Eine digitale Aktie kann deutlich günstiger bewirtschaftet und verwaltet werden als eine klassische Aktie. Die Verwaltungskosten lassen sich mindestens um 80% reduzieren. Zudem eröffnen sich mit diesen neuen Methoden auch neue Märkte, z. B. im Bereich Private Equity. Vergleichbare Entwicklungen sehen wir bei anderen traditionellen Finanzinstrumenten. Erste Banken in der Schweiz haben diesen Weg bereits eingeschlagen. Die Studie zeigt auf, dass weitere Banken jetzt auch gezielt nach Spezialist:innen in diesem Bereich suchen.

Andererseits wird die Nachfrage nach klassischen Arbeitsplätzen im Back- und Middle-Office, weiterhin stark abnehmen. Diese Beobachtung wird durch die allgemeine Entwicklung des Arbeitsmarktes untermauert, bei der Routinetätigkeiten zunehmend durch technologischen Fortschritt und Digitalisierung bedroht sind. Auch hier zeigt die Studie einen klaren Trend, der zeigt, dass die Finanzindustrie stärker von Effizienzsteigerung zu Lasten der Arbeitnehmer betroffen ist.

Zur Bewältigung dieser Veränderungen wird die kontinuierliche Aus- und Weiterbildung von Arbeitnehmern:innen als entscheidend angesehen. Erfahrung und Fachkenntnisse bleiben zwar gefragt, doch die Kombination mit aktuellen Technologiekenntnissen wird immer wichtiger. Insbesondere für kleinere und mittlere Unternehmen, die in Bezug auf Digitalisierung oftmals noch hinterherhinken, ist dies eine zentrale Herausforderung. Für Arbeitnehmer:innen in der Finanzindustrie bedeutet das, dass sie sich vor allem selbst um ihre Ausbildung kümmern müssen.

Diese Entwicklungen spiegeln sich auch in den Arbeitsmarktstatistiken wider. Im Jahr 2021 zeigte der schweizerische Arbeitsmarkt eine deutliche Erholung von der Pandemie, mit kontinuierlicher Entwicklung digitaler Dienstleistungen und einem Anstieg der Online-Nutzung für Arbeitsvermittlung und Stellensuche. Es wird deutlich, dass die Digitalisierung eine zentrale Rolle in der zukünftigen Gestaltung des Arbeitsmarktes in der Finanzindustrie spielen wird und dass Anpassungsfähigkeit und lebenslanges Lernen zu Schlüsselfaktoren für Arbeitnehmer:innen in diesem Sektor werden.

Der CAS Digital Asset Specialist in Finance HWZ hat zum Ziel, Fachleuten den Zugang zu diesen neuen Methoden und Lösungen zu ermöglichen. Der 16-tägige Studiengang fokussiert darauf, den Teilnehmer:innen den Einstieg in diese neue Berufswelt so einfach wie möglich zu gestalten.