CAS Senior Financial Consultant HWZ

Die Generation 50plus sieht sich mit ganz unterschiedlichen Lebenssituationen konfrontiert. Stichworte sind: Patchwork-Familie, Früh- oder Spätpensionierung, Unternehmensnachfolge, Immobilien im In- und Ausland, Wohnsitzverlagerung ins Ausland etc. Der Unterschied zu früheren Generationen ist insbesondere durch folgende Merkmale charakterisiert:

• Ansparen grosser Vermögen und Vererbung an Nachfolgegenerationen

• Privatleben durch Lebensabschnitte geprägt (Konkubinat, Heirat, Scheidung etc.)

• Höheres Bildungsniveau und höhere Erwartungen an die Beratungskompetenz

Es sind die Babyboomers, die heute und in den nächsten 20 Jahren in den Ruhestand gehen und Nachfolgeregelungen benötigen. Gefragt sind deshalb Berater:innen, die mit vernetzten Finanzfragen vertraut sind und ihre Kund:innen in dieser wichtigen Lebensphase mit hoher Fach- und Sozialkompetenz begleiten können.

Sie profitieren von einem auf die aktuellen Markt- und Kundenbedürfnisse ausgerichteten Weiterbildungskonzept und arbeiten mit ausgewiesenen Expert:innen zusammen, die eine grosse, fachkundige Beratungskompetenz mitbringen.

Das Wissen um die vielfältigen finanziellen Fragestellungen eröffnet Finanzberaterinnen und Finanzberatern interessante Chancen, die attraktive Kundengruppe für sich zu gewinnen. Reiner Produkteverkauf und umsatzabhängige Entschädigungsmodelle gehören zunehmend der Vergangenheit an.

Der CAS Senior Financial Consultant richtet sich explizit an Finanzberaterinnen und Finanzberater, die Privatkunden im Alterssegment 50plus beraten und begleiten.

Zielsetzung und Perspektiven

Sie profitieren von einem auf die aktuellen Markt- und Kundenbedürfnisse ausgerichteten Weiterbildungskonzept und arbeiten mit ausgewiesenen Experten zusammen, die grosse, fachkundige Beratungskompetenz mitbringen.

Nach dem erfolgreichen Abschluss sind Sie in der Lage, Kund:innen der Generation 50plus umfassend und vertieft in Finanzangelegenheiten zu beraten und zu begleiten. Sie finden für Ihre Kund:innen – auch in komplexen Beratungssituationen – kreative, individuelle und ganzheitliche Finanzlösungen.

Sie

• erkennen die vernetzten Kundenbedürfnisse im Rahmen einer umfassenden Finanzberatung.

• sind sich bewusst, dass Empfehlungen und Massnahmen in den verschiedenen Finanzbereichen Wechselwirkungen auslösen.

• zeichnen sich durch eine überdurchschnittliche Fach-, Sozial- und Methodenkompetenz für den Praxiseinsatz im Kundensegment 50plus aus.

• erstellen selbstständig auf die individuellen Kundenbedürfnisse abgestimmte Finanzplanungskonzepte.

• sind in der Lage, falls nötig Spezialisten beizuziehen, zu instruieren und zu überwachen.

• sind fähig, Empfehlungen möglichst verständlich und umfassend für den Kunden darzulegen.

• erzielen durch einen methodischen Beratungsansatz eine höhere Kundenzufriedenheit und erhöhen die Wahrscheinlichkeit von Geschäftsabschlüssen.

Zielpublikum

Der CAS Senior Financial Consultant richtet sich explizit an Finanzberater:innen, welche Privatkund:innen im Alterssegment 50plus beraten und begleiten.

Sie sind bereits seit einigen Jahren erfolgreich in der Beratung von Privatkund:innen tätig oder unterstützen als Fachkraft oder Führungskraft Finanzberater und Finanzberaterinnen. Im Weiteren verfügen Sie über einen höheren Bildungsabschluss.

Zusammenarbeit

Die Mendo AG ist seit Jahren auf die Ausbildung von Finanzberaterinnen und Finanzberatern spezialisiert und ist für hohe Qualitätsansprüche bekannt. Mit dem schweizweiten dreisprachigen Angebot und aufgrund von Partnerschaften mit anerkannten Bildungsinstituten ist die Mendo AG führend in der Ausbildung von Finanzberaterinnen und Finanzberatern.

Akkreditierung und Anerkennung

Für den Studiengang können 480 CICERO-Credits gutgeschrieben werden. CICERO ist eine Offensive der Schweizer Versicherungswirtschaft zur Stärkung der Beratungskompetenz ihrer Kundenberater. Mit dem Aufbau eines brancheneigenen Lernattestierungssystems bekennen sich die Privatversicherer zu lebenslangem Lernen und engagieren sich gemeinsam für hohe Beratungsqualität durch regelmässige Weiterbildung. Weitere Informationen zu CICERO finden sich unter www.cicero.ch.

Bei der SAQ (Personenzertifizierung Bankberater*innen) ist die Mendo AG anerkannt und kann für einzelne Kurse im Rahmen des Bildungsgangs Lernstunden zur Rezertifizierung bestätigen. 

In der Schweiz steht der Bildungsweg «Finanzplaner/in mit eidgenössischem Fachausweis plus CAS Senior Financial Consultant HWZ» zur CFP®-Lizenz zur Verfügung. Der Certified Financial Planner™ (CFP®) (zertifizierter Finanzplaner) ist ein international verbreite­tes Zertifikat, das auf Antrag Personen verliehen wird, die professionell in der privaten Finanzpla­nung tätig sind und die Zertifizierungsbedingungen erfüllen. Der markenrechtlich geschützte Begriff und die Bildmarke sind Eigentum des Financial Planning Standards Board (FPSB) Ltd. mit Sitz in Denver, USA.

Weitere Informationen zur Lizenz: www.sfpo.ch

Der CAS Senior Financial Consultant umfasst 15 Unterrichtstage. Sie erhalten zusätzlich zum Präsenzunterricht einen webbasierten Zugang zu einer Vielzahl von Skripts und Lernvideos.

Im Vergleich zur klassischen Anlageberatung stehen beim Senior Financial Consultant das Erfassen und die Analyse der gesamten Kundensituation im Vordergrund. Der Berater weist ein fundiertes Wissen in Bezug auf unterschiedliche Themen wie Anlagen, Steuern, Vorsorge und rechtliche Rahmenbedingungen auf.

Aufbau des CAS

Nebst der vorhandenen Fachkompetenz steht bei der Weiterbildung zum Senior Financial Consultant die Fähigkeit im Vordergrund, ein strukturiertes Beratungsgespräch zu führen und zu einem erfolgreichen Abschluss zu bringen. Das vermittelte Wissen wird in den jeweiligen Themenbereichen anhand von praktischen Fallstudien und Präsentationen umgesetzt.

Nutzen für die Praxis

Das Ausbildungskonzept des Studiengangs CAS Senior Financial Consultant legt nebst den fachlichen Qualifikationen auch Wert auf die notwendigen Methoden- und Sozialkompetenzen. Das vermittelte Wissen wird in den jeweiligen Themenbereichen anhand von praktischen Fallstudien und Präsentationen umgesetzt. Dadurch wird dem Ziel, die Handlungskompetenzen der Absolvierenden zu fördern, entsprochen.

Themenbereiche

Kund:innen 50plus (1 Tag)

• Trends und Bedürfnisse der Kund:innen

• Beratungsprozess

• Beratungskompetenzen

• Übersicht über rechtliche Rahmenbedingungen

Nachlass- und Vorsorgeplanung, inkl. Case Study (3 Tage)

• Güter- und Erbrecht

• Sozial- und Personenversicherungen

• Vorsorgemassnahmen bei Urteilsunfähigkeit

• Kundenbedürfnisse, Methodik in Planung

• Fallstudien zum Thema Nachlass- und Vorsorgeplanung

• Präsentationen und Feedback-Gespräche

Finanzberatung Entrepreneurs, inkl. Case Study zur Nachfolgeplanung (4 Tage)

• Persönliche Ausgangslage und Bedürfnisse

• Optimierung der privaten Vorsorge- und Vermögenssituation

• Bezug der betrieblich nicht benötigten Mittel

• Lohn- vs. Dividendenbezug

• Fallstudien zum Thema Finanzberatung Entrepreneurs

• Präsentationen und Feedback-Gespräche

Pensionsplanung, inkl. Case Study (2 Tage)

• Pensionierungsszenarien (Früh-, ordentliche, Teil- und Spätpensionierung)Einkommens- und Vermögensplanung im Alter

• Rentenlösung, Kapitalbezug und gemischte Strategien

• Immobilienfinanzierung nach Pensionierung und Immobilienveräusserung

• Vermögensanlagen (Bedürfnisse, Anlegerverhalten, Strategiewahl nach Pensionierungsszenarien)Methodik in der Pensionierungsplanung

• Fallstudien zum Thema Pensionierungsplanung

• Präsentationen und Feedback-Gespräche

Portfoliomanagement und Kapitalanlagen (2 Tage)

• Grundlagen des Portfoliomanagements

• Anlagestrategien bei unterschiedlichen Lebenssituationen

• Anlagepolitik definieren und umsetzen

• Fallstudien zum Thema Portfoliomanagement

• Präsentationen und Feedback-Gespräche

Internationale Aspekte (1 Tag)

• Fragen zu Liegenschaften, Zweitwohnsitz, Auswanderung

Repetition / Prüfungsvorbereitung (1 Tag)

Leistungsnachweis (1 Tag)

Methodik

• Der CAS Senior Financial Consultant umfasst 15 Unterrichtstage.

• Die Teilnehmenden erhalten auch einen webbasierten Zugang auf eine Vielzahl von Skripts zu den Fachthemen sowie eine Sammlung von Lernvideos (Umfang über 100 Lektionen)

Leistungsnachweis

Professional Judgement – gruppenweise Vorbereitung / Bearbeitung Kundenfallstudie mit anschliessender Präsentation vor Expertengremium.

Karriere

DAS Leaders in Financial Consulting

Dies ist die perfekte Möglichkeit für Sie, ohne zusätzlichen Aufwand oder direkte Zulassung zu einem Masterprogramm und zu Ihrem nächsten wertvollen Diplom zu kommen. Gemeinsam mit ROWAPA und MENDO sind wir der Meinung, dass professionelle Führung kein Zufall sein sollte.  Das Hochschuldiplom «DAS Leaders in Financial Consulting» bietet die perfekte Mischung aus Fach- und Führungs-Know How mit direktem Praxisbezug. Es setzt sich aus dem erfolgreichem Abschluss der folgenden CAS zusammen: CAS Professional Leadership for Finance und CAS Senior Financial Consultant.